Banke u Crnoj Gori

[techlinkit]

Evo ja cu da se igram djavoljeg advokata i to kao neko ko je itekako rafalisao po bankama upravo na ovom topicu.

Ti zamisli ovu situaciju i biti ce ti potpuno jasno zasto je sve kako jeste (te sve povuceno zakonom o sprecavanju pranja novca).


1. Osoba A prima platu 6. godina na svoj racun u CG banci,
2. Osoba A podize 100% kesha sa racuna, cuva ga u sefu/slamarici
3. Osoba A trosi 100% toga novca
4. Osoba A u medjuvremenu od kriminalnih aktivnosti, utaje poreza, prodaje svega i svacega u keshu svaki mjesec prima istu sumu koju bi inace mogla ustediti (jer ne potrosi sve dignuto sa racuna)
5. Osoba A hoce da ubaci na svoj racun u banci novac i prikaze ga kao nesto sto je ustedjeno jer osoba A nije trosila mjesecno sve sto je dizano sa racuna
6. Sluzbenica u banci kaze da treba da se prilozi validan prilog o porijeklu novca a osoba A kaze "To je sve dignuto sa mog racuna" i prilozi isplatnice kao dokaz. Sluzbenica u banci prihvati uplatu a za par mjeseci banci zakuca CBCG i kaze "Ne moze to tako, postoji osnovana sumnja da je osoba A stekla novac kriminalnim aktivnostima!".

Jel' sad malo jasnije zasto mozda cak ovo i ima smisla (sa aspekta kako to banka gleda)?

Po meni nema nikakvog smisla, jer niti je posao CBCG, niti je posao banaka da izigravaju MUP, 'sluzbu' i istrazne/pravosudne organe.

Posao CBCG, i banaka je da obrade transakcije u skladu sa legalnom papirologijom, i da date transakcije evidentiraju u odgovarajucim sistemima, kako je zakonski regulisano.

Ako se protiv nekog lica pokrene pravni postupak, onda ce odgovarajuci organi ispitivati transakcije dalje.

Sta je sa ovim pristupom napravljeno je da posteni gradjani sad ne mogu svoju ustedjevinu da vrate u banke iz kojih su je uzeli, a 'krimosi' ce da nastave po starom sistemu zvanom 'kofer para, avion, i Dubai'.

Jedno pitanje, sad svi koji rade u inostranstvu, da li da uopste salju pare vise u CG? Po meni ne, jer rizikuju da te pare mogu da bace, cim ne mogu sa njima slobodno da raspolazu u CG, kao u svim drugim zemljama.